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Un libro alla settimana: IL PICCOLO LIBRO DELL'INVESTIMENTO. Parte 3: ALLOCAZIONE OTTIMALE #3

Nella terza ed ultima parte della mia video recensione e recap del piccolo libro dell'investimento vi parlo della visione dell'autore riguardo commissioni, bond etf e allocazione ottimale dei proprio investimenti. Ancora una volta viene ribadito come gli asset manager non aggiungano nessun valore al vostro portafoglio e non abbiano un senso pratico. Unico aiuto che possono darvi è una maggiore serenità e pace d'animo. Bisogna sempre focalizzarsi sulle commissioni e diminuirle il più possibile. Quando scegliendo un fondo, puntate sempre alle commissioni più basse. I rendimenti degli strumenti finanziari nel tempo si muovono, mentre le commissioni sono stabili e determinano la buona riuscita dei vostri investimenti. Storicamente vediamo che i fondi più economici riescono ad avvicinare i propri rendimenti a quelli del mercato, mentre gli altri sono destinati a fallire nel lungo termine. Fondi smart beta come "growth" e "value" sono ottime idee ma pessime realtà. Se utilizzati nei modi giusti, per guadagnare una exposure a growth o value possono avere un senso ma sfortunatamente gli investitori li usano per speculare con conseguenti risultati negativi, statisticamente parlando. Sorpresa! Tutto quanto abbiamo visto per i fondi azionari, vale anche per i fondi di bond. Per cui ETF / Index Fund per i bond fanno sempre meglio dei fondi attivi. Infatti gli asset manager di fondi fixed income hanno ancora meno possibilità delle loro controparti azionarie. L'unica cosa che può cambiare i prezzi è un cambio degli interessi e questo è praticamente impossibile da prevedere. Per ultimo viene analizzato il pensiero di Graham, il mentore di Warren Buffett e autore di Security Analysis. L'autore crede che Graham sarebbe d'accordo con lui nel dire, che per la maggior parte degli investitori l'ETF è la soluzione migliore. Infatti in una intervista nel 1976 Graham aveva detto che già allora, l'analisi fondamentale era di difficile applicazione, se confrontato agli anni 30 / 40, quando il suo libro aveva avuto particolare successo. Nel finale vengono consigliati alcuni punti per determinare una allocazione del portafoglio di investimenti: massimo 5% in speculazione almeno 50% del portafoglio in indici internazionalizzazione: acquistare indici che seguono il mercato azionario mondiale emerging markets: acquistare un indice per emerging market (10/15%), mantenendo a mente che si tratta di un fondo più speculativo e che comporta maggiore volatilità slice and dice: se vogliamo esporci a particolari settori / tipologie di aziende possiamo farlo ma facendo attenzione. l'autore propone per un portafoglio 100% azionario etf una allocazione 85% index + 10% value + 5% small caps bond etf da includere nella composizione del portafoglio. La percentuale di bond dovrebbe essere intorno alla vostra età. SONO IN DISACCORDO SU QUESTO PUNTO. I rendimenti dei bond sono ad oggi molto inconvenienti e a meno che non abbiate bisogno del capitale a breve termine, non vedo perché andrebbero preferiti bond ad azioni, soprattutto per gli investitori più giovani. Punti principali del libro: Risparmia sempre sulle commissioni, scegli broker / etf con commissioni più basse Inizia ad investire presto, prima inizi, prima inizia il fenomeno del compounding Non investire = fallimento finanziario I risultati dipendo dal business sottostante nel medio - lungo periodo Sappiamo di non sapere cosa succederà domani, ma con una allocazione ottimale saremo in grado di passare anche i momenti peggiori dei mercati Se volete iscrivervi a Degiro, potete supportarmi utilizzando il mio link: https://www.degiro.it/member-get-memb... Riceverete 20 euro di cashback se spendete almeno 20 euro di commissioni entro i primi 3 mesi. ●▬▬▬▬▬▬▬▬▬● Potete trovare il libro su Amazon. The Little Book of Common Sense Investing (EN): https://amzn.to/2MkURBe Il Piccolo Libro Dell'Investimento (IT): https://amzn.to/36UJNUQ ●▬▬▬▬▬▬▬▬▬●